A határ a megtakarítás és a befektetés között - Vendég: Kozsa Tibor

PFS - Kávézaccból: Aktuális gazdasági témák érthetően

Azt gondolom, hogy már ott kezdődik egy megtakarítás, amikor elkezdünk tartalékot felépíteni, és miután ezt megtanuljuk és hozzászokunk, tehát beépítjük az életünkbe ezt a szokást, akkor kell következő szintre lépni, a befektetések szintjére. Hogy ez kinél hol van, az mindenkinek úgymond individuális: van, akinél ez 6 havi teljes kiadásának megléte, vagy egy konkrét összeg, amivel tulajdonképpen úgy érzi, hogy rövidtávon megvette a pénzügyi biztonságát.

Szerintem a letéti számlákon megvásárolható értékpapíroktól kezdődik a valódi befektetés. Az is tapasztalható, hogy az emberek legtöbbjében főleg a pénzügyi piac ösztönzése által kezdődik el onnan a befektetés, hogy elkezdenek megtakarítani és akkor olyan eszközöket vásárolnak, mint például az vegyes életbiztosítások, a unit linkek, nyugdíj célra például nyugdíjbiztosítás, önkéntes nyugdíjpénztárak és a NYESZ számlák. Tulajdonképpen a vegyes életbiztosítások szerintem nagyon távol vannak a befektetéstől, a NYESZ pedig már egy olyan befektetési forma, ahol értékpapírokat vásárolnak meg, oda azért kell valami tudás.

Egy megtakarításban lévő összeget addig, amíg az kisebb, addig sokan nem is veszik befektetéseknek, csak megtakarításnak, és amikor nagyobb lesz az összegyűlt összeg, akkor ez az említett kockázattűrőképesség is megváltozik, és innen kezdik tulajdonképen befektetésként kezelni. Nem erre alapozva kellene komolyan venni, hanem a befektetés alap stratégiájával kellene elsősorban foglalkozni. Hogyha valaki stratégiák nélkül fektet be, amivel egy plusz kockázatot vesz meg inkább, az közelebb áll egy kaszinózáshoz.

Egy nagyon fontos kérdés, hogy foglalkozzunk azzal, hogy a jövőben mennyire lesz szoros a kapcsolat a tanácsadóval, mennyire fog megmaradni ezzel a tanácsadóval - akivel ezt a terméket megkötöttük- a kapcsolat, vagy milyenek a termék kezelési lehetőségei, mennyire rugalmasak a megoldások, és ez sokszor lényegesebb, fontosabb, mint maga a terméknek a kiválasztása.

___________

Díványbeszélgetés a tőkepiacról: 90 perces, díjmentes előadás a globális piaci összefüggésekről, tőkepiaci aktualitásokról: https://pfspartners.hu/divanybeszelgetes-a-tokepiacrol/

Jelentkezzen befektetési konzultációra: https://pfspartners.hu/befektetes-megtakaritas/

------------------

Itt vagyunk még elérhetőek:

Honlap: https://pfspartners.hu/

Facebook: https://www.facebook.com/pfspartners.hu

YouTube: https://www.youtube.com/channel/UCJGtEZ9ZoqOSXeUdOfWAMaw

-------------------

A podcastban tárgyalt tartalom KIZÁRÓLAG általános tájékoztató célokat szolgál, semmilyen körülmények között NEM jelent ajánlást bizonyos befektetések megvásárlására vagy eladására, és nem minősül befektetési tanácsadásnak! Az előadók nem tudják felmérni az egyes hallgatók kockázati profilját és pénzügyi körülményeit. Aki a podcastban elhangzottak alapján dönt befektetési termékek / eszközök vételéről vagy eladásáról, az teljes egészében saját felelősségére teszi. Sem a PFS-Partners Kft., sem az előadók nem vállalnak felelősséget, ha Ön a podcastban elhangzottak alapján hozta meg saját befektetési döntéseit, és emiatt esetleg veszteségeket szenved.