Még mindig főleg ingatlanban tartják vagyonukat a magyarok, de az értékpapírok iránt nyitottabbak, mint a szomszédaik

G7 Beszélgetések

Fél évig tartott egy lefelé menő trend az ügyfelek befektetett vagyonában, amelynek összege az idén április-május környékén a beérkező béremelések és a téli, magasabb gázszámlák eltűnése nyomán újból növekedésnek indult.

Vasas Norbert, a CIB Bank prémium és privátbanki szegmens menedzsment vezetője volt a G7 podcast vendége. A beszélgetést ide kattintva, vagy bármely podcast lejátszón lehet meghallgatni:

https://g7.hu/uploads/2023/12/Cib-Vasas-Norbert-vagott-kevert-2-jav.mp3

Elkezdődött egy eltolódás is a béremelések nyomán, így a bank úgy döntött, hogy a korábbi havi nettó 450 ezer forintról 700 ezer forint jövedelemre növeli a belépési küszöböt a prémium ügyfélkörben.

Az új ügyfélszegmentációval sokkal fókuszáltabban tudunk segíteni ügyfeleinknek a vagyonuk kezelésében, proaktívan keressük őket, ha például látjuk, hogy sok pénz parkol a folyószámlájukon, vagy van egy nagyobb összegű lejáratuk – mondta Vasas Norbert. Ezzel együtt az ügyfélszám több mint 25 százalékot karcsúsodott ebben a szegmensben, de az innen kikerülő ügyfeleknek sem engedtük el a kezét – tette hozzá.

Magyarországon a pénzügyi vagyonok harmada van folyószámlán és betétben, harmada állampapírban, és harmada befektetési alapban – ebben természetesen vannak mozgások, amikor kijön egy szuper- vagy prémium állampapír. A környékbeli országokhoz (Horvátországhoz, Szlovéniához és Szlovákiához) képest, ahol a CIB anyabankja jelen van, Magyarországon nagyon erős ez a 60-70 százalékos értékpapírláb a portfóliókban. Ez alapvetően egy nagyon hosszú, 30 éves munka eredménye – emelte ki.

Ezzel együtt a magyarok vagyonának legnagyobb részét a saját tulajdonú ingatlanok teszik ki, a pénzügyi vagyon arányaiban kisebb. Célunk, hogy ezt növeljük, és ne csak ingatlanban legyenek megtakarítások. Apró lépéssekkel, de haladnak az izgalmasabb portfóliók felé, amiben nemcsak állampapír vagy alacsony kockázatú befektetési alapok vannak. Ebben rengeteget segítenek a rendszeres, például a nyugdíjcélú megtakarítások is.

A podcast megjelenését a CIB Bank Zrt. támogatta.

The post Még mindig főleg ingatlanban tartják vagyonukat a magyarok, de az értékpapírok iránt nyitottabbak, mint a szomszédaik first appeared on G7 - Gazdasági sztorik érthetően.