Artwork

A tartalmat a PFS-Partners biztosítja. Az összes podcast-tartalmat, beleértve az epizódokat, grafikákat és podcast-leírásokat, közvetlenül a PFS-Partners vagy a podcast platform partnere tölti fel és biztosítja. Ha úgy gondolja, hogy valaki az Ön engedélye nélkül használja fel a szerzői joggal védett művét, kövesse az itt leírt folyamatot https://hu.player.fm/legal.
Player FM - Podcast alkalmazás
Lépjen offline állapotba az Player FM alkalmazással!

Mit csinál egy pénzügyi tervező másképpen? - Vendég: Kozsa Tibor

19:10
 
Megosztás
 

Manage episode 297443536 series 2935553
A tartalmat a PFS-Partners biztosítja. Az összes podcast-tartalmat, beleértve az epizódokat, grafikákat és podcast-leírásokat, közvetlenül a PFS-Partners vagy a podcast platform partnere tölti fel és biztosítja. Ha úgy gondolja, hogy valaki az Ön engedélye nélkül használja fel a szerzői joggal védett művét, kövesse az itt leírt folyamatot https://hu.player.fm/legal.

Az ügyfelek tartanak az ügynököktől, mert azt mondják, jött és elvitte a pénzemet, és olyat hagyott itt, amire nem is volt szükségem. Ezek miatt a tapasztalatok miatt nem csoda, ha az emberek ellenállnak mindenkinek, aki a pénzpiaci iparágban dolgozik.

Amennyiben mindenféle tervezés nélkül veszek meg pl. egy megtakarítási biztosítást egy bizonyos célra, hogy kivédjek akár kockázatokat, akkor tulajdonképpen egy plusz kockázatot vállaltam fel, hiszen ha a likviditási helyzetem nincs megfelelően elemezve, tervezve és felépítve, akkor akár rá is fizethetek.

Pénzügyi tervezőként azt javaslom az ügyfeleknek, hogy ne vegyenek fájdalmakat meg biztosítási termékekkel, hanem addig adják el a kockázataikat a biztosítóknak, amíg azt valamelyikük meg is veszi. Természetesen, ha fontos, hogy az a kockázat, amit elad, nem szeretné, hogy benne legyen a saját vagy családja életében.

Nagyon fontos azokról is beszélgetni, ha netán bekövetkezik egy nem várt esemény, amit pl. biztosítással igyekezett az ügyfél lefedezni, ne akkor derüljön ki, hogy ahhoz mikor és milyen összeghez juthat hozzá az ügyfél, kedvezményezett, örökös és milyen módon, amikor az már sürgős lehet. Befektetések esetében pl. meg van-e a hozzáférhetősége, be tud-e lépni az on-line felületre, milyen formában, mit tehet?

Nem úgy igyekszem felmutatni, hogy miben más egy pénzügyi tervező, hogy „ki kérem magamnak, hogy én más vagyok”, mint amire a legtöbben gondolnak a pénzügyi szereplőkről, hanem igyekszem egy más szemszögből felmutatni, hogy miben más egy tervező és annak szakmai előnyeinek tartalma. Ehhez a legjobb, amit javasolhatok bárkinek, hogy teszteljen, próbálja ki hogy milyen, ha velem vagy egy valódi pénzügyi tervezővel „dolgozik”.

Egy pénzügyi tervező nem „kaszinózik” az ügyfelével, mivel a kitűzött célok elérése fontosabb, mint a kimagasló befektetési eredmények. Inkább konzervatívabb megközelítést alkalmaz, annak ellenére, hogy vannak nem csak konzervatív megoldásai pl. akár részvények is.

Érdekes, de én is mint szakember, használom más szakemberek segítségét, akik kívülről másként látják az én helyzetem és nem csak magam „barkácsolgatom” a pénzügyi helyzetem.

------------------

Díványbeszélgetés a tőkepiacról: 90 perces, díjmentes előadás a globális piaci összefüggésekről, tőkepiaci aktualitásokról: https://pfspartners.hu/divanybeszelgetes-a-tokepiacrol/

Jelentkezzen befektetési konzultációra: https://pfspartners.hu/befektetes-megtakaritas/

------------------

Itt vagyunk még elérhetőek:

Honlap: https://pfspartners.hu/

Facebook: https://www.facebook.com/pfspartners.hu

YouTube: https://www.youtube.com/channel/UCJGtEZ9ZoqOSXeUdOfWAMaw

-------------------

A podcastban tárgyalt tartalom KIZÁRÓLAG általános tájékoztató célokat szolgál, semmilyen körülmények között NEM jelent ajánlást bizonyos befektetések megvásárlására vagy eladására, és nem minősül befektetési tanácsadásnak! Az előadók nem tudják felmérni az egyes hallgatók kockázati profilját és pénzügyi körülményeit. Aki a podcastban elhangzottak alapján dönt befektetési termékek / eszközök vételéről vagy eladásáról, az teljes egészében saját felelősségére teszi. Sem a PFS-Partners Kft., sem az előadók nem vállalnak felelősséget, ha Ön a podcastban elhangzottak alapján hozta meg saját befektetési döntéseit, és emiatt esetleg veszteségeket szenved.

  continue reading

798 epizódok

Artwork
iconMegosztás
 
Manage episode 297443536 series 2935553
A tartalmat a PFS-Partners biztosítja. Az összes podcast-tartalmat, beleértve az epizódokat, grafikákat és podcast-leírásokat, közvetlenül a PFS-Partners vagy a podcast platform partnere tölti fel és biztosítja. Ha úgy gondolja, hogy valaki az Ön engedélye nélkül használja fel a szerzői joggal védett művét, kövesse az itt leírt folyamatot https://hu.player.fm/legal.

Az ügyfelek tartanak az ügynököktől, mert azt mondják, jött és elvitte a pénzemet, és olyat hagyott itt, amire nem is volt szükségem. Ezek miatt a tapasztalatok miatt nem csoda, ha az emberek ellenállnak mindenkinek, aki a pénzpiaci iparágban dolgozik.

Amennyiben mindenféle tervezés nélkül veszek meg pl. egy megtakarítási biztosítást egy bizonyos célra, hogy kivédjek akár kockázatokat, akkor tulajdonképpen egy plusz kockázatot vállaltam fel, hiszen ha a likviditási helyzetem nincs megfelelően elemezve, tervezve és felépítve, akkor akár rá is fizethetek.

Pénzügyi tervezőként azt javaslom az ügyfeleknek, hogy ne vegyenek fájdalmakat meg biztosítási termékekkel, hanem addig adják el a kockázataikat a biztosítóknak, amíg azt valamelyikük meg is veszi. Természetesen, ha fontos, hogy az a kockázat, amit elad, nem szeretné, hogy benne legyen a saját vagy családja életében.

Nagyon fontos azokról is beszélgetni, ha netán bekövetkezik egy nem várt esemény, amit pl. biztosítással igyekezett az ügyfél lefedezni, ne akkor derüljön ki, hogy ahhoz mikor és milyen összeghez juthat hozzá az ügyfél, kedvezményezett, örökös és milyen módon, amikor az már sürgős lehet. Befektetések esetében pl. meg van-e a hozzáférhetősége, be tud-e lépni az on-line felületre, milyen formában, mit tehet?

Nem úgy igyekszem felmutatni, hogy miben más egy pénzügyi tervező, hogy „ki kérem magamnak, hogy én más vagyok”, mint amire a legtöbben gondolnak a pénzügyi szereplőkről, hanem igyekszem egy más szemszögből felmutatni, hogy miben más egy tervező és annak szakmai előnyeinek tartalma. Ehhez a legjobb, amit javasolhatok bárkinek, hogy teszteljen, próbálja ki hogy milyen, ha velem vagy egy valódi pénzügyi tervezővel „dolgozik”.

Egy pénzügyi tervező nem „kaszinózik” az ügyfelével, mivel a kitűzött célok elérése fontosabb, mint a kimagasló befektetési eredmények. Inkább konzervatívabb megközelítést alkalmaz, annak ellenére, hogy vannak nem csak konzervatív megoldásai pl. akár részvények is.

Érdekes, de én is mint szakember, használom más szakemberek segítségét, akik kívülről másként látják az én helyzetem és nem csak magam „barkácsolgatom” a pénzügyi helyzetem.

------------------

Díványbeszélgetés a tőkepiacról: 90 perces, díjmentes előadás a globális piaci összefüggésekről, tőkepiaci aktualitásokról: https://pfspartners.hu/divanybeszelgetes-a-tokepiacrol/

Jelentkezzen befektetési konzultációra: https://pfspartners.hu/befektetes-megtakaritas/

------------------

Itt vagyunk még elérhetőek:

Honlap: https://pfspartners.hu/

Facebook: https://www.facebook.com/pfspartners.hu

YouTube: https://www.youtube.com/channel/UCJGtEZ9ZoqOSXeUdOfWAMaw

-------------------

A podcastban tárgyalt tartalom KIZÁRÓLAG általános tájékoztató célokat szolgál, semmilyen körülmények között NEM jelent ajánlást bizonyos befektetések megvásárlására vagy eladására, és nem minősül befektetési tanácsadásnak! Az előadók nem tudják felmérni az egyes hallgatók kockázati profilját és pénzügyi körülményeit. Aki a podcastban elhangzottak alapján dönt befektetési termékek / eszközök vételéről vagy eladásáról, az teljes egészében saját felelősségére teszi. Sem a PFS-Partners Kft., sem az előadók nem vállalnak felelősséget, ha Ön a podcastban elhangzottak alapján hozta meg saját befektetési döntéseit, és emiatt esetleg veszteségeket szenved.

  continue reading

798 epizódok

همه قسمت ها

×
 
Loading …

Üdvözlünk a Player FM-nél!

A Player FM lejátszó az internetet böngészi a kiváló minőségű podcastok után, hogy ön élvezhesse azokat. Ez a legjobb podcast-alkalmazás, Androidon, iPhone-on és a weben is működik. Jelentkezzen be az feliratkozások szinkronizálásához az eszközök között.

 

Gyors referencia kézikönyv